você acreditaria que ter seu veículo roubado é pobre o suficiente, mas se a reivindicação de seguro de cobertura do seguro também for rejeitada? Foi exatamente isso que ocorreu ao visitante Adam Sinclair.
Adam estava utilizando a pequena de sua família para armazenar suas roupas, carteira, vista e telefone enquanto ele navegava em Bournemouth, Hants. Ele escondeu os segredos sob o para -choque traseiro, em vez de perigo, deixando -os em algum lugar da praia, no entanto, quando voltou para o carro, ele descobriu que ele havia sido roubado.
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A Aviva rejeitou a reivindicação de seguro com base no que é entendido como uma cláusula “chaves em carro”, que especifica que o provedor de seguros não pagará por “perdas ou danos decorrentes do roubo enquanto os segredos de ignição foram deixados dentro ou no seu veículo”.
Da mesma forma, argumentou que a apólice de cobertura do seguro era espaço desde que a documentação especificou que o veículo era mantido em um endereço da casa em Jersey, quando o pequeno havia sido gargalhado em Bournemouth por alguns meses.
Você pode acreditar que este é um caso claro, bem como a reação de Aviva, por mais justa que seja justa. No entanto, a circunstância é muito mais complexa que isso.
A cláusula “chaves em carro” é uma exclusão típica, porém restritiva. Como resultado, o ombudsman monetário declara que as seguradoras devem destacá -lo quando a política for vendida ou garantir que ela é claramente especificada em qualquer tipo de resumo oferecido com a política completa – algo que Tony Sinclair, o pai de Adam, os estados nunca foram oferecidos pelo corretor que ofereceu a política.